整治！全国严查一人多照、一址多照、代办公司，要健全完善登记制度

导读：自全国打击治理电信网络新型违法犯罪工作电视电话会议在京召开以来，全国各地公安、人行、金融监管、市场监管等部门重点针对失联企业、一人多照、一址多照、批量办照等情况进行了重点整治。

自全国打击治理电信网络新型违法犯罪工作电视电话会议在京召开以来，全国各地公安、人行、金融监管、市场监管等部门重点针对失联企业、一人多照、一址多照、批量办照等情况进行了重点整治。

国务委员、公安部部长、国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议总召集人赵克志强调，对从事电信网络诈骗犯罪及黑灰产业人员要纳入失信惩戒名单，依法采取惩戒措施。 要健全完善并严格执行企业法人登记管理制度。要组织相关部门对通讯、金融、网络等领域开展全行业、全领域的问题风险大排查，加强行业监管，明确处置责任，逐项整改解决，依法查处和曝光有问题的企业和从业人员，着力净化行业风气。要对不认真排查和整改问题的行业和单位进行督导、约谈，对相关负责人严肃问责。

在企业对公账户监管方面，人民银行与公安部联合发文，联手惩戒贩卖企业对公账户行为， 对相关个人实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施。这意味着该措施启用后， 相关个人5年内不能在ATM机存取款，不能使用网银和手机银行转账，不能刷卡购物，不能在淘宝快捷支付购物等等，同时也不能使用微信、支付宝收发红包和扫码付款等等。

文件下发后，各地开展了相关行动。人行杭州中心支行 暂停4家银行网点3个月的新开立单位银行账户业务，暂停18家银行网点1个月的新开立单位银行账户业务。责令各涉案银行省内最高管辖行内部严肃追究相关机构和人员责任。南京、合肥、广州、福州等地人行要求各银行坚决打击整治涉及银行对公账户的诈骗行为。 一人开多户、一个地址注册多家企业、多人组织开户的高危情况，一旦发现必须由公安机关列为重点电诈黑产线索及时开展侦查。

深圳市反电信网络诈骗中心对 一人多企 、一人多户 、一址多照；经营地址为“自主申报 、住所申报 ”；无深户、无居住证 、无社保的三无人员；首次开户的企业法人代表年纪偏大或偏小 （小于25或大于65岁）；以及身份证地址为异地的偏远农村 、手机号为异地、企业名称用字怪癖情况进行重点审查。

广西自治区在打击治理电信网络新型违法犯罪工作新闻发布会上通报了9个典型案例。 发布会通报认为：为鼓励经济发展，对开办中小企业推出一系列的优惠政策，放宽开办企业、注册公司的准入条件，使注册公司变得较为便捷。犯罪分子利用国家优惠政策从事了犯罪活动。

对一址多照等现象，民盟镇江市委会曾专门发布文章，文章认为改革虽一定程度简化了程序，但也在某种程度上催生了乱象，市场安全受到严重威胁。并建议对企业定期抽检抽查，发现违规企业倒查基层执法管理人员的责任。

据微信公众号登记注册小助手收集信息显示，全国各地市场监管部门，尤其是南方发达地区市场监管部门与有关部门紧密协作，今年上半年采用了提高审查标准，实行实质审查，加强“双随机、一公开 ” 抽查、检查，向有关部门提供疑似数据，吊销、列异和主动注销等方式对涉嫌电信网络新型违法犯罪的市场主体重拳治理。

陕西省市场监管局下发通知，部署开展打击治理防范电信网络新型违法犯罪攻坚行动。对市场主体进行“双随机、一公开”抽查或市场专项检查时，发现有擅自改变经营场所行为的，登记机关对其进行规范，对涉及违法违规经营行为的依法查处，依法依规列入经营异常名录和严重违法失信企业名单，构成犯罪的移交公安机关。

广西南宁市市场监管局积极配合公安机关对疑似涉案市场主体登记注册地址进行了实地核查，主动梳理2019年9月以来1人开办2家以上的公司数据。据统计，4月3日以来，市场监管部门共 实地核查5481户市场主体，其中正常经营675户，主动注销登记市场主体16户，通过住所无法取得联系4736户，列入经营异常名录4736户。

湖南邵阳市市场监管部门严把申办营业执照审核关， 严厉打击提交虚假材料进行公司登记注册的违法行为；积极开展对公账户（ POS机）专项整治，核查规范地址不符、经营范围不符、年报信息不符、企业联系不上等异常情况，并采取列入经营异常名录、强化后继监管、吊销营业执照、移交司法机关等处置方式依法查处违法违规经营行为；全面规范管理代理记账企业和网络科技企业， 重点排查“一人办多企”、长期不经营等异常情形的企业。实地核查代理记账企业127家、网络科技企业702家，清查出1人开办2家以上公司的206户，通过住所无法取得联系的361户，主动注销登记市场主体2690户。

安徽岳西县市场监督管理局召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作会议要求，要严把准入关，各注册窗口对未获得相关部门批准的企业办理注册时， 名称中不准使用“金融”“投资”等行业分类。

陕西铜川市市场监督管理局在全市组织开展市场监管领域打击治理防范电信网络新型违法犯罪攻坚行动， 重点加强“代办公司”监管，关注“一人办多企”、长期不经营的企业情况，发现异常情形的，采取特殊措施重点排查。依法对电信行业企业公示信息开展“双随机、一公开”抽查和市场专项检查。

河北邯郸市场监督管理局等部门协作，对本地开办、贩卖工商执照等涉案犯罪开展为期3个月的集群打击战役。破获电信网络诈骗犯罪案件310余起， 查扣吊销营业执照1125家，封停对公账户2416个。

福建龙岩市市场监管局加强对可疑异常公司的监管。组织 对城区写字楼、出租房设立的互联网公司、投资理财公司平台、网络工作室等进行全面摸排，加强营业执照申领把关，发现异常情况及时通报至公安机关，并配合对相关企业进行调查，打击取缔非法活动。

湖南长沙市市场监督管理局制作 《新设市场主体涉电信网络新型违法犯罪法律责任告知书》，发放给前往市局政务窗口办事的商事主体和市民群众，对企业进行相关法律责任告知，督促企业履行主体责任。 申请人需签字确认已认真阅读上述法律责任及告知内容，并将依照执行。

山东聊城市场监管局等部门强化打击力度，及时铲除电信网络新型违法犯罪黑灰产业。对涉案的银行卡、对公账户、手机号码等线索盯紧不放， 重点审查一人多户、一址多户的注册公司，排查手机号码非实名制开卡、实名非实人使用等情况。